做投资理财需要考证吗

做投资理财需要考证吗

做投资理财需要考证吗

资格证书相继被取消认证,理财师还能考什么证?

中大互联理财规划师

2017年,人社部取消发证后,国家简政放权,遴选确定社会培训评价组织,也就是通过第三方培训机构开展职业技能等级认定,需要经过专业培训+全国统考后,才能获得职业技能证书。包括理财规划师在内的一大批水平评价类认证不再由政府直接主导,而是参照国际惯例,过渡给市场和行业协会,现在由中国职业技能培训协会等业内权威协会继续肩负CHFP理财规划师等职业证书认证工作。

资格证书相继被取消认证,理财师还能考什么证?

什么样的理财证书更值得考?

证书最重要的是经过系统的学习过程,让我们能够以更加专业的身份去为客户服务,其次是其本身。大市场环境下要做的是告别产品推销模式,为客户做需求诊断面谈分析,财务调查,给出保险理财方案建议。这种时候要提升的就是1对1的沟通技巧和销售能力。单兵作战或者这种类型的专业作战对个人能力要求比较高,尤其是理财专业技能,CHFP的体系很符合所需,而且是全方位理财,这也是为什么很多人和公司选择的原因。

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

资格证书相继被取消认证,理财师还能考什么证?

长风破浪会有时

中国是全球个人金融业务增长最快的国家之一。改革开放以来,中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家,是同期全球的3倍。即便现在这种经济下滑比较严重的两年,中国GDP也还基本保持在6%左右的增长速度,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成。因而,能够提供客观、全面理财服务的理财师的在未来十年至二十年,需求必然迅猛增长。

生于忧患死于安乐

目前国内的理财师普遍年轻化、专业知识匮乏,几乎都是理财产品的搬用工。不能切身考虑客户的资产保值、升值的问题;更不懂如何给客户进行资产配置;堂堂正正的理财师已经沦落为“银行理财产品初级推销员”。至于,对客户提出的非擅长领域内问题,除了当场“死机”毫无办法;为客户提供全方位财富管理能力,向私人银行家迈进,那更是想都不敢想;从做资产配置买产品,延伸向遗产传承,风险保障风险管理,健康管理,游学教育、养老规划等等,更是不敢妄想。

其实,这都是我们理财师未来十年的触手可及的目标。因为国际上荷兰和美国的私人银行家发展已经非常成熟了。

长江后浪推前浪 世上新人赶旧人

目前国内的理财师体系还不太成熟。国内理财师以机构为主,在银行任职的理财师有大量资源,但是只能推广银行产品,而非拥有自由度的“市场经济”。但是,欧美发达经济体的理财师主要以独立理财师为主。在欧美,独立理财师早已发展得非常成熟,他们通常以工作室等独立机构的形式进行开展业务。公开数据显示,2019年,美国、澳洲和英国,通过第三方机构或者独立工作室理财的人数约占总人口规模的60%。而国内,即使号称金融明珠的香港也只有10%。

资格证书相继被取消认证,理财师还能考什么证?

众所周知,“国人天生爱存钱”,加上我国“税务改革”和“藏富于民”政策的推行,可以预见:我国民间资本将得到飞速发展。那么,独立于银行、证券、基金、保险等传统金融产品发行机构,向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员,其收入来源包括金融机构可能提供的佣金和可能向客户收取的咨询费的独立理财师,在未来十年内将蓬勃发展。

资格证书相继被取消认证,理财师还能考什么证?

2003年1月23日,中华人民共和国劳动和社会保障部颁发了《国家职业标准——理财规划师》,所以理财师一直以来都是一支“正规军”。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

CHFP理财规划师证书适用群体:

1. 传统金融机构从事理财、金融产品销售和客户服务群体,银行理财经理、保险公司代理人和经纪人、证券公司投资顾问等;

2. 第三方理财机构和财富管理机构群体;

3. 独立理财师、理财师工作室、理财师事务所从业人员;

4. 金融相关专业在校大学生及以后打算从事金融理财工作的其他专业在校生;

5. 专业投资人及对金融理财感兴趣的群体。

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